央行最高检查，虚拟货币跨境洗钱将严惩

3月19日，最高人民检察院、央行通报了6起洗钱犯罪案件，其中“陈某志洗钱案”解释了利用虚拟货币进行跨境洗钱、利用比特币等虚拟货币洗钱而USDT也逐渐泛滥成灾。 在目前的形势下，可以说已经定下了基调。 而不久前，币安、火币、OKEX等加密货币交易所的微博被封，这不得不让人浮想联翩。 ()

此外，中国人民银行将该案例作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组。

以下为案例信息：

陈某志洗钱案

——准确认定利用虚拟货币洗钱的新手段，上游犯罪经核实未判断，不影响洗钱犯罪的认定

一、基本事实

被告人陈某志无业，系陈某博（另案处理）的前妻。

(1) 上游犯罪

2015年8月至2018年10月，陈某博在义某注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义公开宣传定期固定收益型理财产品，并自行决定。 主要用于支付本息和个人挥霍，后来拒付； 设立数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易、伪造平台交易数据、限制大额提现、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口，延迟甚至拒绝投资者提取现金。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

（二）洗钱犯罪

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。 2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。 此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

2、诉讼过程

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。 上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。 人民银行上海总部指导商业银行等反洗钱机构开展可疑交易调查，通过资金链穿透、疑点分析研判，将相关证据移交公安机关。 上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外 在不影响陈某志洗钱罪认定的情况下，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院对陈某志提起公诉。上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

办案过程中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。 中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，并向国际社会介绍中国经验。

三、典型含义

1、利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、赃款转换为境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段。 洗钱数额以兑换虚拟货币实际支付的资金数额计算。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现。 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

2.根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集、利用证据，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。 根据虚拟货币交易过程，收集作案人将赃款兑换成虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、作案人及比特币持有人的联系方式以及资金流向数据等。

3.上游犯罪经核实属实但尚未依法审判，或者未依法追究刑事责任的，不影响对洗钱罪的认定和追诉。 在追诉犯罪过程中，可能会出现上游犯罪与洗钱犯罪侦查、起诉、审判活动不同步，或者因潜逃、死亡、犯罪等原因暂时无法追究刑事责任的情况。或者上游犯罪嫌疑人的刑事责任年龄，或者不追究刑事责任等情形。 洗钱犯罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。 考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案件事实，根据相关证据认定上游犯罪。未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。

四、人民检察院应当及时向中国人民银行反馈办案过程中发现的洗钱犯罪新手法、新类型、新情况，提示犯罪风险，提出意见建议，帮助丰富反洗钱监测模型，完善监管措施。 中国人民银行应充分​​发挥反洗钱国际合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，通报新的洗钱手段和反洗钱对策，深入参与反洗钱国际治理，向世界展示中国作为负责任大国的反洗钱工作。 决心和力量。

以下是央行对记者提问的答复：

党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视金融保障工作。 维护金融安全是事关我国经济社会发展全局的战略性、基础性大事。 反洗钱是维护金融安全、完善国家治理、促进双向开放的重要任务。 习近平总书记指出，“防范和化解金融风险是金融工作的根本任务，要管人、管钱、筑牢制度防火墙”，为反钱治金工作指明了方向。洗钱工作。 国务院金融稳定发展委员会多次召开会议，对反洗钱工作进行全面指导和具体部署。

随着社会经济的快速发展，各种犯罪活动和洗钱活动相互交织、渗透。 洗钱犯罪扮演着共犯和帮凶的角色。 洗钱手段不断更新，涉案金额不断攀升。 洗钱案件转移非法资金非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众犯罪活动继续频繁发生。 利用网络贩毒、跨境贩毒、洗钱洗赃的洗钱犯罪活动频发。 使用比特币等虚拟货币洗钱案件新手段更加隐蔽…… 各类洗钱犯罪活动对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。

按照党中央、国务院关于反洗钱工作的重要部署要求，最高人民检察院和中国人民银行充分发挥部门职能作用，着力加强协调配合，有效打击严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，依法严惩一批犯罪分子。 为更好总结经验，反洗钱工作部际联席会议第十次全体会议后，两部门分别着手对全国洗钱犯罪优秀案件进行梳理筛选，将用于指导基层司法机关和行政监察部门做好反洗钱工作。 经过反复研究，3月19日，两部门联合发布了6起洗钱犯罪典型案例。 对打击洗钱犯罪起到了很好的示范作用。 最高人民检察院第四检察院主任郑新建、中国人民银行反洗钱局局长晁克建就相关问题回应了记者的关切。

问：这些典型的洗钱案件有哪些特点？

答：此次，最高人民检察院、中国人民银行对近年来成功侦破的洗钱案件进行认真排查、充分沟通，从法律适用和办案中筛选出6个亮点和指导意义. 典型。 这些典型案例具有以下特点：

一是彰显依法严惩洗钱犯罪的态度。 以习近平同志为核心的党中央高度重视反洗钱工作。 各有关部门大力推进反洗钱立法、执法和司法工作，全面加大打击洗钱犯罪执法和司法力度。 在这6起典型案件中，有的检察机关通过立案监督对洗钱犯罪嫌疑人提起公诉，有的检察机关在审查起诉中追加认定洗钱犯罪数额，有的检察机关在自查过程中发现洗钱犯罪线索。侦查上游犯罪，移送公安机关侦查。 在某些案件中，检察机关使用间接证据有力地证明和指控洗钱犯罪，在某些案件中，行政处罚与刑事处罚相结合，体现了检察机关和人民银行不纵容、严惩不贷的司法态度。从不同方面惩治洗钱犯罪。

二是揭露上游各类犯罪活动的洗钱手段，指导办案工作，加强警示教育。 6个典型案例涵盖了当前洗钱犯罪多发、常见的上游犯罪类型，包括黑社会性质的黑社会性质的黑社会性质的黑社会犯罪、非法集资犯罪、贪污受贿犯罪、毒品犯罪等，充分揭示了洗钱犯罪的共同点。不同上游犯罪下的洗钱犯罪手段及利用 虚拟货币洗钱等新型犯罪手段。 这些案件不仅在查明事实和适用法律方面对司法办案具有指导意义，而且警示社会公众，让大家知道哪些行为是洗钱，避免因贪图私利或妨害家庭而实施洗钱犯罪。感情。

三是展现检察机关与人民银行在反洗钱和执行工作对接合作方面的成效。 在这6起典型案件中，人民银行作为反洗钱行政主管部门，通过行政执法和行政处罚充分发挥行政监督职能，通过移送涉嫌洗钱犯罪案件查处为协助公安、检察机关追查资金、固定证据、分析判断洗钱犯罪提供有力支持。 检察院作为法律监督机关，在依法起诉洗钱犯罪的同时，认真履行立案监督、指导侦查、追加起诉、自行侦查等职能，充分体现了检察机关的主导责任。在刑事诉讼中指控和证明罪行。 中国人民银行和检察院不断加强反洗钱执法和司法联动，加大执行工作的协调配合。

问：检察机关在反洗钱工作中发挥了哪些作用和作用，采取了哪些有效措施？

答：近年来诈骗洗钱USDT，检察机关认真贯彻落实中央关于全面加强反洗钱工作的部署要求，充分发挥检察职能作用，创新工作机制，各司其职，配合行政监察工作。部门和公安机关，加大反洗钱工作力度。 打击犯罪力度和反洗钱工作成效显着。

一是加大对洗钱犯罪的惩治力度。 最高人民检察院和省级人民检察院成立反洗钱工作领导小组，协调推进反洗钱检查工作。 是否涉嫌洗钱犯罪，深挖犯罪线索，加大对与各类上游犯罪有关的洗钱犯罪的追查力度。 2020年，全国检察机关以洗钱犯罪罪批准逮捕221人，起诉707人，分别比2019年增长106.5%和368.2%。

二是推进立法修改，加强办案指导。 最高人民检察院会同中国人民银行等部门提请全国人大常委会法制工作委员会修改刑法关于洗钱犯罪的有关规定，推动刑法实施修正案（十一）对洗钱犯罪作出重大调整，加大对洗钱犯罪的惩处力度。 会同最高人民法院、公安部，加强办理洗钱犯罪案件适用法律研究，研究制定指导意见，统一执法司法标准，切实提高办案质量和效率。案件处理。 此次与人民银行联合发布6个典型案例，就是要从控罪举证思路和法律适用等方面提炼这些案例的亮点，更加生动具体地指导办案实践。

三是加强与人民银行、公安机关等有关部门的沟通合作。 在联席会议机制、案件线索发现移交、信息共享、行业治理等方面开展全面合作，共同凝聚行政司法专业化合力。

四是注重反洗钱法治宣传。 最高人民检察院和地方各级检察机关认真落实普法责任。 他们结合所办案件，利用传统媒体、门户网站、“两微一端”、现场普法等方式，开展反洗钱宣传，开展警示教育，引导社会公众树立和树立增强防范和惩治洗钱犯罪的意识。

问：金融体系的反洗钱职责如何发挥惩治洗钱犯罪的作用？

答：金融体系反洗钱责任体现在预防和协助打击两个方面。 金融机构、支付机构等依法履行反洗钱义务，包括建立反洗钱内部控制制度，开展洗钱风险管理诈骗洗钱USDT，做好客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份识别等工作。信息和交易记录保存义务，协助行政执法依法向司法机关查询、冻结、扣留、划转相关资金交易。 中国人民银行履行反洗钱监督管理、大额交易和可疑交易报告收集、反洗钱监测分析、反洗钱调查等职责，配合调查监察机关开展反洗钱调查工作。对相关案件开展反洗钱调查。 金融系统可以为洗钱及相关犯罪活动的侦破提供准确的金融情报和资金流向证据。

2020年，中国人民银行中国反洗钱监测分析中心共收到金融机构和支付机构可疑交易报告258万件。 各级人民银行发现、受理重点可疑交易线索16926条，开展反洗钱立案调查7804起，移送侦查监管机关线索5987条； 配合侦查监察机关开展反洗钱联合侦查3321起，协助破获涉嫌洗钱案件710起； 依据刑法第191条规定推进洗钱罪判刑案件数量是去年的3倍多，配合严惩洗钱犯罪取得明显成效。 此次公布的6起洗钱案就是其中的典型案例。

问：刑法修正案（十一）修改了洗钱罪，明确将“自行洗钱”定为刑事犯罪。 检察院将如何贯彻落实新的法律法规，继续推进反洗钱工作？

答：刑法修正案（十一）新增规定“自行洗钱”行为构成洗钱罪。 上游犯罪分子作案后隐瞒、隐瞒犯罪所得来源和性质的，后续处理赃款不再作为上游犯罪分子处罚。 但它单独构成洗钱罪，加重了对从洗钱罪中获益最多的上游犯罪分子的刑罚。 为落实刑法修正案（十一）关于刑法第一百九十一条洗钱罪的修改要求，最高人民检察院正在会同最高人民法院研究修改该罪司法解释洗钱、隐瞒和隐匿犯罪所得、犯罪所得等。 澄清长期存在的法律适用难点和争议，调整部分不适应执法司法实际的规定。

将“洗钱”定罪是刑法对洗钱罪的重大调整。 检察院将按照立法初衷，加大对洗钱犯罪的惩治力度，理解和贯彻执行刑法新规定。 各级检察机关在办理各类洗钱案件的过程中，要强化打击“自洗钱”犯罪的意识，同时审查上游犯罪案件是否涉及洗钱犯罪，认真审查上游犯罪分子是否存在“自洗钱”行为。洗钱”行为。 发现不构成洗钱犯罪的，应当要求有关部门移送起诉或者自行侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 如果证据确实、充分，可以以洗钱罪直接起诉。

问：中国人民银行如何发挥反洗钱监管作用，促进行政执法与刑事司法紧密衔接？

答：近年来，中国人民银行不断强化以风险为本的监管理念，持续加大执法检查力度，建立了风险评估和执法检查“双支柱”的反洗钱监管体系. 2020年，614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查，依法对537家义务机构完成行政处罚，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。 在推进行政执法与刑事司法衔接方面，主要着力加强了以下几方面的工作：

一是引导义务机构加强反洗钱履职能力建设，配合做好司法机关调查、询问、冻结、扣划相关资金交易等工作。 中国人民银行继续贯彻“强监管”理念，督促责任机构履行保存客户身份信息、交易记录等反洗钱职责，采取必要的管理和技术措施，协助及时准确调查与司法机关共同完成资金交易查询、冻结、扣划等工作。

二是在反洗钱执法检查中发现并移送洗钱及相关犯罪线索。 近年来，人民银行通过编制执法检查手册、应用数据技术分析工具等方式，相继提升反洗钱监管队伍执法检查能力。 结合相关交易特点，深入挖掘涉及洗钱犯罪的相关线索，并及时移送公安机关。

三是引导金融机构根据调查和司法机关信息开展风险自评估，完善洗钱风险管理。 2021年初，中国人民银行反洗钱局发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，其中特别强调，金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估时风险自评估工作，可将“受理刑事查询、冻结、扣减，以及监察机关、公安机关查询、冻结、扣减”作为风险自评估因素，合理配置反洗钱资源针对发现的高风险领域，提高“风险导向”工作能力。

四是根据现有案件信息开展追溯调查。 中国人民银行积极利用司法机关已宣判的洗钱案件信息，以案为本，追查义务机构履行反洗钱职责的情况，及时发现洗钱风险隐患。责机构，并对相关机构和人员进行问责和处罚。 以本次公开的雷某、李某洗钱案为例，侦查司法机关准确识别了犯罪分子隐匿非法资金的多种手段，并将其绳之以法。 对洗钱不当履职行为已依法给予行政处罚。

问：下一步检察院将在哪些方面重点加大反洗钱力度？

答：反洗钱是一项系统性工作，需要金融立法、金融基础设施建设、行业自律、行政监管、司法保护等多方面的努力和配合。 下一步，检察院将重点办案，依法执法。 从以下几方面督促责任，加大反洗钱工作力度。

一是继续加大对洗钱犯罪的追查力度。 加强一案双侦、打击上游犯罪，需要同步审查洗钱犯罪线索。 在指导调查取证时，注意引导公安机关及时追查涉案财物的实际下落和洗钱线索。 在审查逮捕、审查起诉等过程中，综合运用立案监督、追加追诉等功能，继续加大对洗钱犯罪的追查力度。

二是加强各部门协调配合。 要加强与中国人民银行及其分支机构在信息共享、线索传递、咨询研讨、协助办案、预防宣传等方面的常态化合作。 同时，还要加强与监委、法院、公安、海关缉私、海警等执法司法部门的配合与配合，合力打击洗钱活动。罪行。

三是强化检察职责履行。 检察机关在加强惩治洗钱犯罪履职尽责的同时，也要注重履行法律监督职责，根据处理中发现的问题，向相关金融机构、特定非金融机构、监管部门提出检察建议。打击洗钱案件，推动完善反洗钱监管措施。 加强侦查审判监督，积极探索开展公益诉讼检察工作，着力发挥检察机关全方位、多层次的反洗钱职能。

问：人民银行作为反洗钱工作部际联席会议机制牵头单位，如何充分发挥协调机制作用，共同有效打击洗钱犯罪？

答：2003年，中国人民银行开始承担组织协调全国反洗钱工作的职能，牵头负责反洗钱联席会议机制，建立并不断完善工作框架“人民银行牵头，各单位分工负责”。 反洗钱工作部际联席会议机制现有21个成员单位，包括金融监管部门、行业主管部门、纪检监察部门、执法部门、司法部门等，在打击洗钱工作中发挥着重要作用洗钱罪。

2021年3月1日，刑法修正案（十一）生效，“自行洗钱”行为将单独构成洗钱罪，对于遏制洗钱和上游犯罪具有重要意义。 下一步，人民银行将以此次典型案例发布为契机，积极配合联席会议各成员单位，加强宣传学习，深刻领会立法意义，夯实各部门主体责任，充分发挥行政、执法、司法的合力作用。 出台司法解释和指导意见，开展打击洗钱犯罪专项行动或竞赛，加强部门间交流研讨，在司法实践中尽快落实刑法新规，严厉打击和控制各类洗钱犯罪活动，有效预防和化解重大犯罪活动。 风险。

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