注意！部分用户无法提取超过400万元的虚拟货币，原因竟然是...

投资人向中正君介绍，自己是某知名虚拟货币交易平台的老用户。出于对平台的信任，他通常会把自己所有的资金都放在平台上，包括买房的资金​​，还有从朋友那里借来的资金。

然而，从 2020 年 10 月起，平台突然冻结了用户的账户，阻止了用户提现。截图显示，他名下共有 17.6 个比特币资产。如果以截图中的比特币价格计算，总资产超过400万元。

据该投资者介绍，每次点击提现，交易平台都会提示“因触发风控，暂时禁止您的提现操作”，导致无法提现名下资产。

中正君联系了平台内部工作人员，工作人员表示，平台不会无正当理由冻结用户账号。

另一虚拟货币交易平台的另一名人士告诉记者，用户账户被冻结有以下两种情况：一是账户涉及洗钱、区块链犯罪等违法活动，被各执法部门冻结；二是账号涉及安全问题，如账号被盗等。但由于账号冻结是系统判断的，不能排除判断错误的可能。

为什么会被冻结

北京上广律师事务所刑事部主任丁飞鹏表示，近期有网友反映，虚拟货币账户无法提币。除了一些小交易所跑路外，原因还可能是平台配合警方调查追踪犯罪资金（虚拟货币）。

“现在很多电信诈骗组织都使用虚拟货币作为他们的交易手段大额虚拟货币怎么提现，警方也需要追踪虚拟货币的行踪来破案，所以他们在做链上分析，而链上追踪的核心就是标签尤其是几家领先的比特币交易所，比如币安、火币、Okex等，已经掌握了大量用户的标签，所以冻结用户平台数字资产也可能是因为交易所与警方正在司法冻结。”

丁飞鹏律师介绍，平台数字资产被冻结后，用户应及时与平台联系，询问是平台风控还是司法冻结，及时提交相关材料，配合调查。例如，如果警方对网络赌博平台进行打击，追踪资产并发现其最终流向了交易所，警方可能会立即通知交易所冻结相关平台账户。同时，平台的可疑地址库中也存在大量高危地址。一旦平台的大数据被认定为高风险转移，也可能触发平台的风控，暂时限制可疑账户的提现功能。

对虚拟货币交易的监管收紧

值得注意的是，由于匿名和去中心化的特点大额虚拟货币怎么提现，虚拟货币很容易被走私、贩毒等犯罪分子利用，成为非法交易和洗钱的庇护所。

我国对虚拟货币的监管逐渐收紧。近日，北京市地方金融监管局、央行业务管理部联合发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提​​示》（以下简称《风险提示》），郑重警告辖区内相关机构不得进行与虚拟货币相关的经营活动 提供经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。辖区内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

同时，《风险提示》提醒人们不要参与虚拟货币交易炒作活动，不要盲目跟风炒作虚拟货币。此外，应珍惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

海量资讯，精准解读，尽在新浪财经APP