证券行业反洗钱、实名账户加码、部分证券公司冻结或限制身份可疑账户，6月起实施

财联社（深圳，记者 秦泽军）反洗钱一直是金融行业的一项重要工作，在该业务中多次开出监管罚款。日程。

6月1日，东吴证券通过官方服务号提出，为全面落实监管部门关于账户实名制和反洗钱客户身份识别的相关要求，对身份可疑的客户进行冻结。从六月开始分批。标准，做极限工作。

东吴证券告诉记者，充分考虑需要保持公司客户信息与中国结算的一致性，满足反洗钱工作的要求。符合中国结算休眠条件的账户将受到上述限制。

今年以来，华泰证券、申万宏源先后遭遇央行反洗钱罚款。

记者梳理了反洗钱罚单处罚的原因，主要有四个方面：一是未按规定保存客户身份信息和交易记录；二、未按规定履行客户身份识别义务的；发送可疑交易的义务；四是与身份不明的客户进行交易。

东吴证券自6月1日起加强反洗钱措施

6月1日，东吴证券通过其官网服务账号发布通知，自6月起，满足三项条件的客户账户将被冻结。

哪些账户会被冻结？东吴证券提出冻结同时满足三个条件的可疑客户身份信息账户：

一、自然人客户的职业信息为“其他”或非自然人客户的受益人未渗透；二、人民币账户总资产小于100元，外币账户总资产小于10美元或100港元；三是自2017年4月30日起，自备案之日起三年内无交易或转账记录的客户账户。

东吴证券还提醒投资者，账户被冻结后，账户将无法进行交易和资金划转，客户只能在账户解冻后进行交易和资金划转。

同时，对于不符合上述客户账户冻结标准，但客户身份信息存疑的客户账户，东吴证券将采取限制提款、限制撤销指定、限制转托管、限制此类帐户的新业务开口。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份资料和交易记录保存管理办法》第十九条、《证券公司指引》第十条' 反洗钱工作，证券公司可以对身份证件过期的客户账户进行限制。

东吴证券提出，公司将从2020年6月起分批开展客户账户冻结和限制工作。

据记者了解反洗钱账户冻结如何解除，截至目前，客户账户业务主管部门中国登记结算公司尚未对该类账户开展休眠工作。东吴证券表示，充分考虑保持公司客户信息与中国结算的一致性，满足反洗钱工作要求。对中国结算处于休眠状态的账户予以冻结，对不符合冻结标准的账户采取限制措施。

不过，华东某中型券商的券商业务人士指出，如果涉及冻结和限制账户功能，除了通过官方渠道公开通知外，还应通过电话、短信、消息人士称，部分中小券商风控不足或担心收费过高，未能履行通知客户的义务，这也是目前反洗钱的原因之一。洗钱工作尚未在前线实施。

证券业已有所行动

证券业的反洗钱行动不断增加。

2018年，继央行连续发布4份反洗钱文件后，2019年，反洗钱工作也被纳入证券公司分类评级。证监会表示，考虑到当前证券行业反洗钱工作的严峻形势，将相关处罚纳入2019年分类考核，引导证券行业高度重视反洗钱工作。 .

评级文件显示，证券公司及其分支机构因反洗钱受到处罚的，单次扣分0.1分，累计扣分。证券公司因反洗钱等问题被其他政府部门采取行政处罚措施的，应当在单元格中注明，并在备注栏中填写具体说明。

2019年以来，中信证券、国泰君安、华富证券、招商证券等公司相继发布公告，对客户身份信息可疑或不完整的账户采取限制、休眠、冻结等多种措施。例如，中信证券、国泰证券采取限制休眠，华富证券采取限制冻结，招商证券采取限制休眠冻结。对于此类客户身份信息可疑案件，监管部门目前尚无统一规范的处置措施，均由证券公司自行规定。

今年已有两家券商被央行罚款

据美联社不完全统计，仅2019年，东兴证券、海通证券、信达证券、国信证券、光大证券、申万宏源、大同证券、东海证券、招商证券等9家证券公司分支机构，因反洗钱被捕。工作不到位的，将采取处罚措施或行政监督管理措施，罚款20万元以上80万元以下。其中，东海证券被福建省监管局责令改正监管措施，其余8只由央行分行发行。

近年来，香港也受到不少处罚。摩根大通香港、国信证券（香港）和BMI均因违反反洗钱相关监管要求而受到香港证监会的谴责和罚款。与此同时，银行和支付机构也因反洗钱多次被罚款。

2020年2月14日，央行官网公布罚款27起，分别对华泰证券、光大银行、民生银行及其相关人员反洗钱工作不力进行处罚，共计罚款527元5. 5万元。其中，华泰证券被罚款1027万元，光大银行被罚款1.843.5万元，民生银行被罚款2405万元。

处罚原因主要集中在四个方面：一是未按规定保存客户身份信息和交易记录；二、未按规定履行客户身份识别义务的；三是未按规定履行可疑交易报告义务；身份不明的客户进行交易。

央行2020年首张罚单与往常有两点不同：

一方面，罚款的主体不是券商或银行的分行，而是总部。另一方面，除金融机构外，罚款对象还包括经营管理部、金融市场部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、信用卡中心、小微金融、直销银行、经纪与财富管理部、零售业务部等部门的高管涉足领域广泛。

2月17日，央行官网信息显示反洗钱账户冻结如何解除，央行宁波央行开出2张反洗钱罚单，罚款总额355万元。

行政处罚信息公示显示，工商银行宁波分行被罚款285万元，4名责任人共被罚款12万元；申万宏源证券宁波分公司被罚款55万元，两名负责人共被罚款3万元。两项行政处罚决定于2月11日作出。

2020年中国人民银行工作会议还强调，将进一步加强反洗钱协调机制建设，继续加强反洗钱监管。