比特币OTC自底交易：微信群潜行，聚焦大额交易

比特币OTC自底交易：微信群潜行，专注大额交易

本报记者何晓庆广州报道

数字资产变化

在诞生的第八个年头，比特币行业遭遇了中国最大的政策危机。继近日监管机构将关闭比特币集中交易平台的消息传出后，9月13日晚间，中国互联网金融协会对比特币、莱特币等多种代币发布了风险提示。对比特币交易平台重组的预期不断升温，也将人们的注意力转移到比特币生态未来如何生存的问题上。一方面，部分交易平台可能会出海，投资者也可能参与比特币的跨境投资；另一方面，很多投资者可能会选择进行场外交易，但在这些趋势的背后，新的风险也有可能在悄悄酝酿。（征收）

近期，在ICO监管升级的背后，国内比特币交易平台关闭的消息也甚嚣尘上。9月13日，知情人士告诉21世纪经济报道记者，部分比特币交易平台已接到关闭通知。

不过，当日，火币、OKcoin等两家平台向21世纪经济报道记者回应称，平台仍在正常运营，尚未收到上述通知。“被关闭的是带有 ICO 代币的小型比特币交易平台，”上述平台的一位消息人士说。

然而，一个不争的事实是，比特币场外交易再次进入公众视野。9月12日，一位前比特币交易员告诉21世纪经济报道记者，目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易非常火爆。而且，主要是以大额交易为主。他们甚至不在乎少量。“高度自治和繁荣，解散一个群体并立即重新组合。就像'山火不灭，春风再次吹'，”该贸易商说。

微信群潜行

上述交易员表示，比特币的微信群交易极其灵活且隐蔽。通常用户由熟人介绍，加入中间人的微信群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中介将收取 1% 至 5% 的费用。“交易过程非常简单，网上挂单和直接转账，”该交易员说。

“比特币的场外交易，价格根据全球市场比特币交易价格实时调整。交易也是通过微信群联系，有中间人（群主）比特币 交易平台，陌生人之间的交易是通过群主进行的，非常值得信赖；也是用币信、币看等专门的钱包软件进行的，钱包有聊天功能，钱包还提供担保功能。” 交易员说。

截至目前，比特币OTC交易的主要渠道包括机构自营信息中介平台、机构自营+持牌信息中介联盟、个人、微团队主导的微信群、QQ群等。

按理说，每笔OTC交易的清算是交易双方的责任比特币 交易平台，交易参与者仅限于信用度高的用户。现实中，特殊的交易需求催生了类似“微信群”的交易。一些专业的场外交易员甚至公开招揽生意，“正式推出大额比特币购销服务，60万人民币和10万美元起，采用VWAP算法，用机器人拆分成小单，按照市场。对于批量交易，佣金为 1%。

对此，前述交易员对21世纪经济报道记者表示，场外交易的存在与两个方面有关。一是套利的需要，二是非法活动的需要。

“可以说，场外交易的参与者主要是为了盈利，只要能赚钱，就有一部分人愿意去做。” 对此，该贸易商表示。

交易需求溢出

此外，工业区块链实验室首席战略官阚磊认为，“币圈很多人都认为比特币会成为世界货币，他们不想将手中的数字货币换成法币， “所以他们更愿意做硬币。货币交易。很多人在买卖之后必须将他们赚到的钱换成比特币，所以最好直接交易。”

“同时，市场需求依然存在。虽然在中国被禁止了，但是这些需求不会消失，所以会溢出来。比如海外大型交易平台有专门针对中国人的中文版，ICO平台会还有专门针对中国人的页面。” 阚磊说道。

另据了解，LocalBitcoins.com 被认为是全球最大的场外比特币交易平台，已被公开披露为相互私下交易比特币的网站。据其官网介绍，该平台已为包括人民币用户在内的245个国家14000多个城市的用户提供比特币购买服务。在 2017 年 2 月的高峰期，当月 OTC 平台的交易量超过 4 亿元人民币，按当月比特币市场均价计算。

但从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，用户只需提供信息即可快速注册成为OTC交易平台的合格用户，进行无限制交易。一旦交易双方发生纠纷，本网站仅向用户提供简单的冲突调解服务。

“为什么那些合法来源的钱需要逃避监管？有多少人需要逃避监管，什么样的人最需要逃避监管？” 同一天，第三方研究机构的人反问了一句。“近年来，我们在世界上看到了各种各样的犯罪活动，地下军火贸易、人口贩卖、计算机病毒勒索，有多少是通过新兴的虚拟货币进行的？”

在其看来，比特币交易是匿名的，可以绕过金融监管将资产转移到世界任何地方。它具有洗钱和资金外流的潜在危险，也为恐怖主义提供了资金温床。

“场外交易如果用于非法活动，将鼓励非法活动；如果用于套利，则有助于减少扭曲市场的价格，”上述贸易商表示。